Через тіньову банківську систему щорічно проходило понад 630 мільйонів гривень
Бюро економічної безпеки разом з іншими правоохоронними структурами у жовтні накрило найбільшу в Україні мережу нелегальних обмінних пунктів, яка не тільки фактично була тіньовою банківської системою країни з оборотом понад 630 млрд грн на рік, але й ухилялася від сплати податків на шестизначні суми. Про це йдеться у матеріалі «Європейської правди», передає Хронікерс.
«Понад 630 мільйонів гривень – рекордна сума вилученої готівки. Це результат обшуків у справі про масштабну мережу нелегальних обмінників. БЕБ спільно з ОГП викрило мережу, яка роками працювала в тіні. Щороку через неї “прокручували” десятки мільярдів», – повідомив голова БЕБ Олександр Цивінський.
Як зазначає видання з посиланням на матеріали розслудвання, мережа обмінних пунктів, яка працювала під вивіскою “КИТ Group”, фактично надавала послуги з відмивання коштів і допомагала ухилятися від сплати податків. Не сплачували податки і самі пункти. Крім того, ці обмінні пункти працювали без дозволів та ліцензій Нацбанку.
У підсумку за кілька місяців до спецоперації НБУ відкликав ліцензію в компанії “ФК ліберті фінанс”, власнику якої раніше належала торговельна марка “КИТ Group”. Більш того, під час перевірки НБУ у 2025 році увагу регулятора привернули рекламні матеріали “КИТ Group”. У них йшлося про надання послуг, на які фірма не мала ліцензій, зокрема, на переказ коштів без відкриття рахунку.
Під час перевірки працівники НБУ переказали гроші з одного міста в інше, скориставшись допомогою бота в телеграмі та обмінних пунктів у двох містах. Як зауважують працівники НБУ, адреси відділень “КИТ Group”, через які потрібно було вносити та отримувати гроші, збігалися з адресами “Ліберті фінансу”.
“КИТ Group” – одна з багатьох мереж незаконних обмінних пунктів, які продовжують активно працювати на вулицях міст.
Тіньові обмінні пункти допомагають переказувати готівку в обхід банківської системи. За допомогою таких пунктів тіньовий бізнес може конвертувати незаконну готівку в стейблкоїни, щоб вивести їх за кордон. За даними МВФ, обсяг операцій із стейблкоїнами в Україні у 2025 році сягав 58% від ВВП, тобто понад 100 млрд дол. Це непідконтрольні державі операції, тож за ними може ховатися не лише втрата податкових надходжень, а й фінансування незаконної діяльності в обхід процедур фінансового моніторингу.
БЕБ запевняє, що операція в “КИТ Group” – лише початок, і допускає, що незаконні заклади працюють завдяки “кришуванню” іншими правоохоронцями.
У БЕБ вважають, що це стало можливим завдяки непродуманим діям з дерегуляції, які фактично скасували відповідальність за фіктивну підприємницьку та безліцензійну діяльність.
“Колись була стаття, яка за це карала. У 2009-му в неї вписали відповідальність за фінансові послуги без ліцензії, а у 2011-му – прибрали. Пояснили так: кримінал заважає бізнесу. Частину цієї логіки я розумію. Садити за роботу без реєстрації – це справді зручний спосіб тиснути на підприємців. Повертати таке не треба. Однак ми втратили інструмент там, де він потрібен: у фінансах. Коли хтось нелегально працює з грошима, це майже завжди чужі гроші і відмивання. Тепер, щоб відкрити справу, мусимо доводити інші злочини”, – зазначив Цивінський.
Нелегальні обмінні пункти процвітають і завдяки неврегульованості криптовалютного ринку. Законопроєкт, який має визначити порядок оподаткування таких операцій та забезпечити державний нагляд за цим сектором, уже кілька років “активно опрацьовується” у фінансовому комітеті Верховної Ради.
- Директор БЕБ Цивінський про спецоперацію проти нелегальних обмінників